Notre Méthodologie
Un parcours structuré
Audit / Bilan Patrimonial
Une étape clé pour analyser efficacement votre patrimoine
Faire un bilan patrimonial est bien plus qu’un simple état des lieux : c’est une démarche stratégique qui vous permet de prendre de la hauteur sur votre situation financière et patrimoniale. Grâce à notre expertise, nous identifions clairement les points forts et les axes d’amélioration de votre organisation actuelle.
Nous réalisons, parfois accompagnés d’un ingénieur patrimonial, une analyse complète et personnalisée de votre patrimoine : actifs, passifs, fiscalité, transmission, retraite, investissements…
Le bilan patrimonial est une étape incontournable pour pouvoir structurer votre stratégie patrimoniale personnalisée.
Stratégie
Une stratégie patrimoniale sur mesure, au service de vos projets
Construire, protéger et transmettre votre patrimoine ne s’improvise pas. Notre approche consiste à définir une stratégie patrimoniale globale, à la fois privée et professionnelle, en collaboration avec vos conseils habituels ou ceux de notre réseau (notaire, avocat, expert-comptable).
Grâce à une vision personnalisée et évolutive, nous vous aidons à concrétiser vos projets dans les meilleures conditions juridiques, fiscales et familiales. Chaque décision est pensée pour s’adapter à votre situation et anticiper les enjeux de demain.
La détermination de cette stratégie débouche sur des préconisations concrètes, adaptées à votre profil et à vos ambitions. Ces recommandations peuvent concerner des actions à court, moyen ou long terme, toutes hiérarchisées selon leur impact et leur faisabilité. Vous bénéficiez ainsi d’un plan d’action clair et structuré, avec un calendrier de mise en œuvre sur mesure.
La réalisation d’un audit patrimonial et de la stratégie liée constituent des actes fondateurs essentiels. Cette prestation peut faire l’objet d’une facturation d’honoraires qui varie en fonction de la complexité de votre situation et du temps consacré à l’analyse.
Investissement
Des solutions d’investissement sélectionnées pour concrétiser votre stratégie patrimoniale
Une fois votre stratégie patrimoniale définie, nous passons à l’action en vous proposant des solutions d’investissement sur mesure, rigoureusement sélectionnées selon vos objectifs et votre profil. Notre approche couvre l’ensemble des univers d’investissement :
Suivi
Un accompagnement patrimonial durable et personnalisé
Parce que votre situation évolue, notre accompagnement aussi. Le suivi patrimonial est l’un des piliers de notre approche. Il s’adapte à vos besoins et à votre rythme de vie, avec des points réguliers, selon les évolutions de votre situation personnelle ou du contexte économique.
Nous restons à vos côtés dans les moments clés de votre vie : mariage, naissance, succession, transmission, départ à la retraite… mais aussi lors des rendez-vous fiscaux incontournables. Ces échanges permettent d’ajuster votre stratégie patrimoniale en continu, en tenant compte de vos nouveaux objectifs et des opportunités du moment.
Nous disposons enfin d’outils digitaux parmi les plus innovants et performants, vous permettant notamment de visualiser l’ensemble de votre patrimoine. Chacun des placements dont vous nous aurez confié le suivi sera monitoré dans cette interface d’agrégation qui vous permettra de les suivre en temps réel.
